تطوير برمجيات مُخصصة لإدارة القروض لإحدى شركات التمويل متناهي الصغر

العميل

شركة خدمات مالية شهيرة تضم أكثر من 50 مكتبًا في جميع أنحاء الولايات المتحدة وتقدم قروضًا استهلاكية، بما في ذلك القروض الشخصية لسوء الائتمان، كما تقدم خطط سداد مرنة مُصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المالية للأفراد.

التحدي

اعتمد العميل على برمجيات داخلية مُصمَّمة سابقًا لإدارة القروض لإضفاء الطابع المركزي على بيانات العملاء والبيانات المالية، وأتمتة عمليات الإقراض والاقتراض، والتحكم في سداد القروض.

لكن تلك البرمجيات لم توفر نطاقًا كاملًا من الوظائف الضرورية، كما لم يكن من الممكن تخصيصها بكفاءة لتلبية احتياجات إدارة القروض الخاصة بالعميل. إلى جانب ذلك، فشلت الأداة المُعدة سابقًا في التكامل بسلاسة مع البرمجيات المؤسسية للعميل والأنظمة الخارجية الأساسية. لذلك، قرر العميل الاستثمار في إنشاء نظام إدارة القروض الخاص به والذي سيُصمم بالكامل لتلبية متطلبات العمل الفريدة من نوعها الخاصة بالعميل.

الحل

استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت التي الممتدة لـ17 عامًا في تطوير البرمجيات لشركات الخدمات المالية، كلفنا العميل بتطوير برمجيات مُخصصة ومتكاملة لإدارة القروض.

بعد دراسة احتياجات العميل، استخلص محلل الأعمال التابع لساينس سوفت المتطلبات التفصيلية لنظام إدارة القروض. وبناء على تلك المتطلبات المُجمعة، أعد مهندس الحلول التابع لنا بنية برمجية عالية المستوى، ومجموعة الميزات، وكذلك حزمة التقنيات اللازمة لتنفيذ البرمجيات.

وضع كل ذلك الأُسس لتقدير الموارد المطلوبة لإكمال المشروع، بالإضافة إلى تخطيط مخرجات المشروع والميزانية والجدول الزمني.

للإيفاء بمواعيد التسليم المتوقعة للمشروع، قدمت ساينس سوفت للعميل فريق تطوير متكامل يتألف من مدير المشروع، ومحلل أعمال، وثلاثة من مطوري الدورة الكاملة للبرمجيات، واثنين من مطوري الواجهة الأمامية، واثنين من مطوري الواجهة الخلفية، بالإضافة إلى مهندسي الاختبارات اليدوية والآلية. كما شكلنا فريقًا رفيع المستوى من الخبراء وذوي الكفاءة العالية في تطوير البرمجيات المالية لتحقيق الاستفادة القصوى من ميزانية المشروع وضمان أعلى مستوى من الجودة لحل إدارة القروض.

عند إنشاء منطق الأعمال وتجربة المستخدم وواجهة المستخدم للبرمجيات، سعى خبراء ساينس سوفت إلى الحفاظ على تشابه تلك العناصر مع أدوات إدارة القروض التي استخدمها العميل سابقًا، وذلك لتجنب حدوث تغييرات كبيرة في العمليات القائمة لدى العميل وضمان سهولة استخدام موظفي الشركة وعملائها للبرمجيات الجديدة.

قبل البدء في برمجة الحل، أنشأ فريق ساينس سوفت تنسيق الحاويات، ومسارات التكامل المستمر (CI) والنشر المستمر (CD)، وأتمتة السحابة، وغيرها، وذلك لتسهيل وتسريع مراحل تطوير الحل البرمجي وتكامله واختباره ونشره.

كان الهدف من تنفيذ برمجيات إدارة القروض هو توفير أتمتة قوية للعمليات المتعلقة بالإقراض لدى العميل. ولتلبية هذا المتطلب، نَفّذ فريق ساينس سوفت الوظائف الآتية:

• إنشاء وتقديم طلبات وعقود القروض آليًا.
• التحقق الآلي من التصنيف الائتماني للعميل (بناءً على تاريخ التعاون مع العميل والبيانات المُقدَّمة من مكاتب الائتمان).
• إنشاء وثائق القروض آليًا بما يتوافق مع اللوائح والأنظمة والقوانين الحكومية ذات الصلة.
• إنشاء لوحات معلومات قابلة للضبط تعرض تحديثات في الوقت الفعلي عن القروض الممنوحة، ومبالغ سداد القروض المستلمة والمستحقة.
• تحصيل الديون آليًا.
• إعداد التقارير المجدولة والمُخصصة بشأن طلبات الائتمان وعمليات السداد (أكثر من 50 نوعًا من التقارير المُصنَّفة حسب الفترة والعميل والمكتب وغير ذلك).

دمج فريق ساينس سوفت حل إدارة القروض مع منظومة البرمجيات الحالية لدى العميل، ومنصة خدمات الرسائل القصيرة على مستوى الولايات المتحدة، وأنظمة تصنيف ائتمان العملاء لأكبر ثلاث مكاتب ائتمان في الولايات المتحدة. هذا الإجراء من شأنه أن يساعد على التخلص من الإدخال المتكرر للبيانات المتعلقة بالقروض الممنوحة، كما يعفي موظفي العميل من المهام المضجرة لتحصيل الديون، وكذلك يحسِّن سرعة ودقة عمليات صنع القرار فيما يخص الإقراض وتقديم التقارير عن إحصاءات سداد القروض إلى المؤسسات المعنية.

أجرى اختصاصيو ضمان الجودة في ساينس سوفت اختبارات يدوية وأخرى آلية بالتوازي مع التطوير لتحديد العيوب وإصلاحها على الفور، كما اختبر العميل الحل للتأكد من قابلية الاستخدام وضمان توفير تجربة مستخدم وواجهة مستخدم مريحة.

في الوقت الحالي، ينفذ فريق ساينس سوفت عملية ترحيل بيانات أعمال العميل إلى نظام إدارة القروض الجديد. بعد ذلك، ستتولى ساينس سوفت إطلاق الحل في بيئة الإنتاج وسيكون جاهزًا تمامًا لاستخدام موظفي الشركة وعملائها.

النتائج

في أغسطس 2022، سيكون قد مضى عامان تقريبًا على تعاون ساينس سوفت مع العميل. وفي أثناء هذه الفترة، حصل العميل على حل شامل لإدارة القروض أُنشئ من الصفر وفقًا لمتطلبات العمل الخاصة به.

مشورة خبراء ساينس سوفت بشأن البنية المثلى للبرمجيات والوظائف التقنية، بالإضافة إلى النهج المناسب الذي اتبعته لإدارة الموارد، كلاهما قد ساعد العميل على الاستفادة من ميزانية المشروع على النحو الأمثل مع ضمان الجودة العالية للحل.

التقنيات والأدوات

.NET Core, C#, Angular, TypeScript, Bootstrap, Microsoft Azure Cloud, Azure DevOps Services, Docker, Selenium, Locust.