تطوير أنظمة إدارة الخزانة حسب الطلب
الميزات، والتكاملات، والعوائد المالية
منذ عام 2007، نُقدم في ساينس سوفت حلولًا متطورة ومخصصة لإدارة الخزانة، لمساعدة الشركات على تعزيز كفاءة إدارة النقد، والديون، والاستثمارات، والمخاطر المالية؛ مع ضمان الامتثال للوائح المالية والتنظيمية والأحكام التشريعية المعمول بها في دول الخليج.
أنظمة إدارة الخزانة باختصار
تعمل برمجيات إدارة الخزانة على أتمتة أنشطة إدارة الخزانة، بما في ذلك إدارة النقد، والاستثمارات، والديون، والتمويل التجاري، والمخاطر المالية. تقدم برمجيات الخزانة المصممة حسب الطلب تحليلات مالية مدعومة بالذكاء الاصطناعي، ما يضمن دقة قرارات الخزانة، وتعظيم الربحية، وتقليل المخاطر. كما تتكامل هذه الحلول مع أنظمة المحاسبة، والحسابات المصرفية، ومنصات التداول، وغيرها.
يستغرق تنفيذ نظام إدارة خزانة مُخصص متوسط التعقيد من 6 إلى 12 شهرًا، بينما قد يتطلب تطوير حل متقدم عامًا واحدًا على الأقل. وتتراوح تكاليف تطوير نظام مخصص لإدارة الخزانة بين 1,500,000 ريال سعودي وأكثر من 3,750,000 ريال سعودي، وذلك حسب مدى تعقيد الحل البرمجي.
للحصول على تقدير دقيق لتكلفة مشروعكم، يمكنكم استخدام أداة حساب التكلفة المجانية لدينا.
قد يصل العائد على الاستثمار (ROI) من تطوير أنظمة مخصصة لإدارة الخزانة إلى 280%، مع متوسط فترة استرداد لا تتجاوز 5 أشهر.
الميزات الأساسية لأنظمة إدارة الخزانة
في السطور التالية، نقدم لكم مجموعة من الميزات الأساسية لحلول إدارة الخزانة. ومع ذلك، تختلف احتياجات كل شركة، ما قد يتطلب تخصيص الوظائف وتكييفها وفقًا للاحتياجات التشغيلية ومتطلبات العمل المختلفة.
إدارة النقد
- المتابعة اللحظية لحركة التدفقات النقدية الواردة والصادرة المتعلقة بالأنشطة التشغيلية، والاستثمارية، والتمويلية.
- تتبع حالة التحويلات النقدية في مختلف المراحل، بدءًا من الإرسال والتحويل وصولًا إلى الاستلام.
- التصنيف التلقائي للمعاملات النقدية، بما يشمل الحسابات المدينة، والحسابات الدائنة، والمعاملات الضريبية، وكشوف الرواتب، وغيرها.
- متابعة الأرصدة النقدية عبر حسابات مصرفية متعددة، مع دعم عدة عملات، ومناطق جغرافية، وكيانات مالية، وغيرها.
- التحديد التلقائي للمركز النقدي (يوميًا، وشهريًا، وغير ذلك) استناداً إلى بيانات التدفق النقدي المستخرجة من كشوف الحسابات المصرفية.
تسوية المعاملات المالية
- المطابقة التلقائية لبيانات المعاملات النقدية الواردة في كشوف الحسابات المصرفية مع البيانات المالية المُسجلة في دفتر الأستاذ العام.
- تسوية المعاملات النقدية بطريقة فردية، أو متعددة، أو شاملة وفقًا لقواعد محددة.
- التحديد التلقائي للمعاملات المعلقة، وتمييزها لتسويتها يدويًا.
إدارة السيولة النقدية
- حساب ومراقبة رأس المال العامل.
- متابعة معدلات السيولة الحالية والسريعة لدعم التخطيط الفعّال للأنشطة النقدية التشغيلية، والاستثمارية، والتمويلية.
- إعادة توزيع السيولة النقدية وفقًا لقواعد محددة بين الحسابات البنكية والحسابات بين الشركات بناءً على احتياجات السيولة.
- تنفيذ المدفوعات المجدولة والفورية للبائعين، والمُوردين، والمقاولين، وغيرهم.
- الحساب والجدولة التلقائية لمدفوعات أصل الدين، والفوائد على الالتزامات المالية القائمة.
- تحديد الحسابات المصرفية وطرق الدفع المُثلى وفقًا لقواعد محددة، بما في ذلك التحويلات المصرفية، أو أنظمة الدفع السعودية (مدى، إيصال، سريع)، وغيرها.
- تجميع النقد متعدد العملات، وتوفير خدمات الدفع بالنيابة (POBO) والتحصيل بالنيابة (COBO)، بالإضافة إلى التصفية متعددة الأطراف من خلال الأنظمة المصرفية الداخلية.
إدارة الديون والاستثمارات
- التخطيط المدعوم بالذكاء الاصطناعي للمحافظ الاستثمارية وأنشطة التداول.
- المراقبة اللحظية للمعاملات المتعلقة بأنشطة الديون والاستثمارات عبر مختلف فئات الأصول، بما فيها الأسهم، والسندات، وما يعادل النقد (مثل القروض، والودائع المصرفية، والأوراق المالية القابلة للتداول، وغيرها).
- فتح المعاملات الاستثمارية، وتأكيدها، وتجديدها، وإغلاقها وفقًا لقواعد محددة.
- الحساب الآلي لمكاسب وخسائر رأس المال، والفوائد المستحقة، والمدة، ومتوسط الرصيد اليومي، والعوائد المُرجحة من الاستثمار، والعائد الإجمالي حسب المحفظة الاستثمارية، وفئة الأصول، والعملة، والمنطقة، وغيرها.
- تصميم محافظ استثمارية مخصصة تضم أنواعًا متعددة من الأصول.
- جدولة تلقائية لمواعيد استحقاق الاستثمارات والديون.
- تعيين حدود لمعاملات الديون والاستثمار حسب المبلغ الإجمالي، والحجم، وفئة الأصول، ومركز المخاطر، والمدة، وغير ذلك.
إدارة المخاطر المالية
- حساب ومراقبة مخاطر السيولة والائتمان استنادًا إلى معدلات السيولة الحالية، ومعدلات الائتمان المحدثة، والبيانات السوقية المجمعة حول تقلبات الأصول.
- تعيين الحدود القصوى للتعرض لمخاطر السيولة، والائتمان، والسوق.
- حساب التدفق النقدي المعرض للمخاطر (CFAR)، والقيمة المعرضة للمخاطر (VaR).
- حساب القيمة العادلة للأصول والالتزامات، وتعديلات التقييم الائتماني (CVA)، وتعديلات التقييم المدين (DVA).
- المراقبة اللحظية لأسعار صرف العملات الأجنبية والسلع.
- حساب معدلات التعرض لمخاطر العملات الأجنبية والسلع.
- مراقبة معاملات التحوط عبر مختلف الأدوات المالية المشتقة، مثل العقود الآجلة، والعقود المستقبلية، والخيارات، والمقايضات (على الأسهم، والسلع، وأسعار الفائدة، وغيرها).
إدارة التمويل التجاري
- مراقبة أنشطة التمويل التجاري، بما فيها التخصيم، وتسييل الديون التجارية المؤجلة (forfaiting)، والتورق، وغير ذلك.
- التصنيف المدعوم بالذكاء الاصطناعي لمستندات التمويل التجاري المستلمة حسب النوع (خطابات الاعتماد، والضمانات المصرفية، وتأمين الائتمان التجاري، وغيرها).
- استخراج البيانات ذات الصلة من مستندات التمويل التجاري، والتحقق من صحتها، وتخزينها لمراقبة الأصول والالتزامات الحالية، ومواعيد استحقاق المدفوعات ضمن أنشطة التمويل التجاري.
- الحساب التلقائي للرسوم والمصاريف والعمولات وفقًا لنسب الفائدة، والرسوم الإضافية لكل نموذج من نماذج التمويل التجاري.
- تحديد وتتبع وتعديل حدود الائتمان التجاري.
إدارة الحسابات المصرفية الإلكترونية (eBAM)
- فتح الحسابات المصرفية، وتعديلها، وإغلاقها.
- تعيين حدود المعاملات النقدية، والأرصدة النقدية عبر الحسابات المصرفية.
- متابعة وتحليل ومقارنة الرسوم المصرفية عبر مختلف الحسابات.
- تحديد ومتابعة وتغيير الموقِّعين المعتمدين لإدارة الحسابات.
- إعداد تقارير الحسابات المصرفية الأجنبية (FBAR).
- التنبؤ الدقيق بالتدفقات النقدية استنادًا إلى البيانات التاريخية والحالية للمعاملات النقدية، وتحليل اتجاهات سلوك الدفع لدى الشركة والعملاء.
- التنبؤ بالمكاسب المالية لأنشطة الديون والاستثمار من خلال تحليل البيانات التاريخية والحالية لمعاملات الديون والاستثمار، بالإضافة إلى توقعات بيانات السوق المالية حول أسعار الصرف الأجنبي، ونسب الفائدة، ومعدلات الائتمان.
- التنبؤ بالسيولة النقدية على المدى القصير والطويل.
- تحليل ومقارنة استراتيجيات التحوط المختلفة باستخدام:
- اختبارات الفعالية الرجعية والمستقبلية.
- تحليل الانحدار.
- اختبار تحمل الضغوط.
- تحليل سيناريوهات What-if.
التقارير ولوحات المعلومات
- عرض لوحات معلومات تفصيلية.
- إعداد تقارير مخصصة حسب الفترة والعملة والمنطقة والحساب المصرفي حول:
- المعاملات المالية، بما فيها المعاملات النقدية، والديون، والاستثمارات، ومعاملات التحوط.
- الأرصدة النقدية، بما في ذلك المراكز النقدية.
- التدفقات النقدية الفعلية مقابل المتوقعة.
- المكاسب والخسائر المالية الفعلية مقابل المتوقعة لأنشطة الديون والاستثمار.
- معدلات السيولة.
- صافي رأس المال العامل، وغيرها.
الإشعارات
- إرسال إشعارات مخصصة لفِرق إدارة الخزانة بشأن:
- تجاوز الأرصدة النقدية المستهدفة أو انخفاضها عن الحد الأدنى المحدد سابقًا.
- المعاملات المالية للديون والاستثمارات التي تتجاوز الحدود المعينة سابقًا.
- مواعيد استحقاق المدفوعات، بما في ذلك مواعيد استحقاق الأدوات المالية.
- مخاطر السيولة والائتمان التي تتجاوز الحدود القصوى للتعرض المالي.
- المواعيد النهائية لإعداد التقارير التنظيمية.
- رصد محاولات التلاعب في البيانات المالية أو الاحتيال المالي.
الأمان والامتثال
- المصادقة متعددة العوامل.
- التحكم في الوصول حسب أدوار المستخدمين.
- تشفير البيانات.
- سير عمل مخصص للتوقيع الإلكتروني.
- توفير سجلات تدقيق شاملة لكافة المعاملات المالية.
- الحماية من الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- التقييم الدوري للثغرات الأمنية.
- الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ولوائح هيئة السوق المالية السعودية، ولوائح البنك المركزي السعودي، والمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS)، ونظام التسويات الإجمالية الفورية لمجلس التعاون الخليجي (GCC RTGS)، ونظام حماية البيانات الشخصية، ومعايير أمن بيانات الدفع الإلكتروني (PCI DSS)، واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)، والتشريعات الأخرى ذات الصلة.
هل تطوير نظام مُخصص لإدارة الخزانة الخيار الأمثل لتلبية احتياجاتكم؟
ما عليكم سوى الإجابة عن بعض الأسئلة البسيطة، لمعرفة ما إذا كنتم بحاجة إلى نظام مُصمم خصيصًا حسب متطلباتكم أم حل جاهز لإدارة الخزانة.
هل تحتاجون إلى حل يوفر ميزات محددة، مثل حساب معدلات التعرض للمخاطر، والقيم العادلة للأصول وفقًا لصيغ مخصصة أو تأكيد المعاملات بناءً على قواعد غير قياسية؟
هل ترغبون في الاستفادة من أتمتة عمليات الخزانة بالذكاء الاصطناعي لتخطيط وتحسين أنشطة النقد والاستثمار والتمويل بدقة؟
هل تتعاملون مع تمويل الأصول المشفرة، وتحتاجون إلى حل قائم على تقنية البلوك تشين لإدارة الموارد المالية المشفرة آليًا؟
هل تحتاجون إلى حل يوفر لكم الامتثال لأحدث اللوائح المالية المطبقة في الدول التي تعملون بها، مثل متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ولوائح هيئة السوق المالية السعودية، ولوائح البنك المركزي السعودي، والمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، ونظام التسويات الإجمالية الفورية لمجلس التعاون الخليجي (GCC RTGS)، وغيرها الكثير؟
هل تحتاجون إلى دمج برمجيات الخزانة مع العديد من الأنظمة الداخلية والمنصات المالية الخارجية والأدوات القديمة؟
هل تحتاجون إلى حل مدعوم بآليات متقدمة لأمن البيانات المالية، مثل التوقيع الإلكتروني للمعاملات والكشف الذكي عن احتيال الموظفين؟
هل تحتاجون إلى حل يوفر واجهات متعددة تلبي احتياجات مختلف أدوار المستخدم في فريق إدارة الخزانة، مثل المحللون الماليون، وأخصائيو الدفع، وأخصائيو الاستثمار، وغيرهم؟
هل تخططون لتحسين الحل بقدرات وظيفية وغير وظيفية جديدة تتماشى مع متطلبات أعمالكم والتغيرات المستمرة في المتطلبات القانونية؟
هل لديكم فِرق كبيرة لإدارة الخزانة، وتسعون إلى تجنب رسوم الاشتراكات لكل مستخدم؟
يُرجى مشاركة المزيد عن احتياجاتكم
أجب على 3 أسئلة على الأقل للحصول على نتائج.
يُمكنكم الاستعانة ببرمجيات جاهزة لإدارة الخزانة
يبدو أن الحلول المتوفرة في السوق تُعد خيارًا ملائمًا لتلبية احتياجاتكم. يُمكنكم الاستعانة بساينس سوفت إذا كنتم بحاجة إلى المساعدة على اختيار أفضل الأدوات الجاهزة، وتنفيذها، وتخصيصها، ودمجها مع أنظمتكم المؤسسية.
البرمجيات المخصصة هي خياركم الأفضل
يبدو أن الأدوات المتوفرة في السوق لن تكون قادرة على تحقيق الجدوى التشغيلية والاقتصادية المتوقعة لاحتياجاتكم. يمكنكم الاستعانة بساينس سوفت للحصول على استشارة بشأن تطوير برمجيات مخصصة لإدارة الخزانة، مع تقديم تقديرات التكلفة والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI).
البرمجيات المخصصة هي خياركم الأفضل
يبدو أن الأدوات المتوفرة في السوق لن تكون قادرة على تحقيق الجدوى التشغيلية والاقتصادية المتوقعة لاحتياجاتكم. يمكنكم الاستعانة بساينس سوفت للحصول على استشارة بشأن تطوير برمجيات مخصصة لإدارة الخزانة، مع تقديم تقديرات التكلفة والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI).
التكاملات الأساسية لأنظمة إدارة الخزانة
لتعزيز الوضوح في أنشطة إدارة الخزانة، وتبسيط عمليات تسوية المعاملات المالية، وضمان دقة المحاسبة المالية بسرعة وكفاءة، توصي ساينس سوفت بتنفيذ عمليات التكامل التالية:
برمجيات المحاسبة
- للإنشاء التلقائي للقيود في دفتر الأستاذ العام، والحسابات الدائنة، والحسابات المدينة.
- لتسريع تسوية الحسابات والمعاملات المالية.
- لتحسين دقة إعداد التقارير المالية.
الحسابات المصرفية
- للتتبع المركزي للمعاملات عبر حسابات مصرفية محلية ودولية متعددة.
- لإجراء تسويات مبسطة للحسابات والمعاملات المالية.
- لتسهيل مشاركة مستندات التمويل التجاري (مثل خطابات الاعتماد، والضمانات المصرفية) مع البنوك ذات الصلة.
منصات التداول
- لتسريع تأكيد وتسوية معاملات تداول العملات الأجنبية، ومعاملات الاستثمار والتحوط المالي.
- لتسريع حساب المكاسب والخسائر، ومعدلات التعرض للمخاطر لمختلف المحافظ الاستثمارية وفئات الأصول.
أسواق البيانات المالية
- لتبسيط تقييم المحافظ الاستثمارية.
- لحساب القيمة العادلة استنادًا إلى بيانات مالية دقيقة.
- لإعداد استراتيجيات التحوط استنادًا إلى بيانات موثوقة ودقيقة.
برمجيات إدارة سلسلة التوريد
- لتقييم بيانات سلسلة التوريد اللازمة لتخطيط أنشطة التمويل التجاري.
عوامل تحقيق عائد مرتفع على الاستثمار من أنظمة إدارة الخزانة
في ساينس سوفت، نولي اهتمامًا خاصًا بالعوامل التالية لتعظيم قيمة وكفاءة برمجيات إدارة الخزانة، وزيادة كفاءتها التشغيلية:
تحقيق مستوى عالٍ من الأتمتة
لأتمتة تسجيل الدخول إلى الحسابات المصرفية المتصلة ومنصات بيانات السوق، واسترجاع وتسوية البيانات المالية ذات الصلة، وإنشاء التقارير المالية، وغير ذلك.
تحليلات مالية مدعومة بالذكاء الاصطناعي
للتنبؤ الدقيق بالتدفقات النقدية التشغيلية والمكاسب المالية لأنشطة الاستثمار والتمويل، بالإضافة إلى توفير توصيات ذكية بشأن التخطيط الأمثل للسيولة النقدية، والمدفوعات، والاستثمارات، وأنشطة التمويل، وإجراءات التحوط.
دمج أدوات ذكاء الأعمال (BI)
لتمكين التحليل المتقدم وإعداد التقارير حول البيانات المالية عبر كافة أنشطة إدارة الخزانة.
التوثيق الجيد لواجهات برمجة التطبيقات (APIs)
لتمكين التكامل بين حلول إدارة الخزانة والأنظمة المحاسبية، والحسابات المصرفية المتعددة، ومنصات التداول، وغيرها.
قصص نجاحنا
Filter by:
45 نتيجة بحث لـ:
خطوات تطوير برمجيات الخزانة
يُعد تطوير برمجيات الخزانة من العمليات المعقدة التي تتضمن تحليل الأعمال، وتخطيط وتصميم الحلول، وبرمجتها، واختبارها، ودمجها، بالإضافة إلى التدريب المكثف للمستخدمين. في ساينس سوفت، نطوّر أنظمة الخزانة وفقًا للخطوات الأساسية التالية:
1
تحليل احتياجات الأعمال، وتحديد متطلبات نظام الخزانة.
2
تصميم مجموعة الميزات، والبنية البرمجية، ومجموعة التقنيات المُثلى للحل.
3
تخطيط المشروع، بما يشمل تحديد النطاق، والمخرجات، والمدة الزمنية، والميزانية، وتشكيلة الفريق، وغير ذلك.
4
تطوير برمجيات إدارة الخزانة حسب الطلب.
5
تنفيذ إجراءات ضمان الجودة بالتوازي مع عمليات التطوير.
6
ترحيل البيانات المالية من جداول البيانات أوأنظمة الخزانة المُستخدمة سابقًا.
7
دمج النظام مع الحلول المؤسسية الداخلية الأخرى، والأنظمة الخارجية ذات الصلة.
8
تدريب المستخدمين.
9
دعم الحل بعد إطلاقه وتحسينه باستمرار (اختياري).
آراء عملائنا
بفضل التعاون مع شركة ساينس سوفت، حققنا أهداف مشروعنا في الوقت المحدد وضمن حدود الميزانية، باستخدام إصدارات سكرم المتكررة. وقد قدمت لنا ساينس سوفت خدمات فائقة الجودة ورؤى تقنية قيمة تتماشى جيدًا مع رؤيتنا واحتياجاتنا الفريدة.
كان التعاون مع ساينس سوفت بمثابة شراكة حقيقية. وكان الفريق مُنفتحًا ومُهْتمًا بمتطلباتنا ودقيقًا للغاية في تنفيذها. انبهرنا بالمظهر العام الجذَّاب للبوابة الإلكترونية ووظائفها الفعَّالة، وكان الحل الذي برع فريق ساينس سوفت في تنفيذه مُطَابقًا تمامًا لما احتجنا إليه. وسنواصل تعاوننا مع ساينس سوفت لترقية البوابة الخاصة بنظام إدارة الوثائق.
منذ بدء تعاوننا في عام 2016، أثبتت ساينس سوفت أنها شريك تقني موثوق لتنفيذ مشروعاتنا لتطوير التطبيقات المصرفية للجوال. لقد أبهرتنا إدارتهم الفعَّالة للمشروعات، وتركيزهم على الالتزام بنهج الجودة أولًا، وتواصلهم الشفاف معنا. وقد أثبت مهندسو الحلول والمطورون ومهندسو ضمان الجودة في ساينس سوفت أنهم خبراء حقيقيون في مجالاتهم، كما أظهروا فهمًا عميقًا لتفاصيل مجال الخدمات المصرفية عبر الجوال، وهو أمر بالغ الأهمية لأعمالنا. وطالما كان خبراء ساينس سوفت ودودين ومستعدين لنقل خبراتهم. وقد ساعدتنا نصائحهم على الوصول بعملياتنا الداخلية لتقنية المعلومات إلى آفاق جديدة.
يسعدني القول إن ساينس سوفت أسهمت كثيرًا في تحقيق النجاح الرقمي لكابيتال بنك.
التكاليف والعائد على الاستثمار (ROI) من تنفيذ أنظمة إدارة الخزانة
بحسب خبرة ساينس سوفت، تتراوح تكلفة تطوير أنظمة إدارة الخزانة المُخصصة بين 1,500,000 ريال سعودي وأكثر من 3,750,000 ريال سعودي.
هل ترغب في معرفة تكلفة حلول إدارة الخزانة؟
مزايا أنظمة إدارة الخزانة
يمكن للأنظمة المخصصة تحقيق عائد على الاستثمار (ROI) يصل إلى 280%، مع متوسط فترة استرداد لا تتجاوز 5 أشهر.
خدمات تطوير أنظمة إدارة الخزانة لدى ساينس سوفت
بفضل خبرتنا التي تتجاوز 18 عامًا في مجال تطوير البرمجيات المالية ومعرفتنا العملية الواسعة بأكثر من 30 قطاعًا، نقدم في ساينس سوفت خدمات شاملة لتطوير حلول قوية وفعّالة لإدارة الخزانة.
استشارات أنظمة إدارة الخزانة
- تحليل احتياجات إدارة الخزانة.
- تدقيق عمليات وأدوات إدارة الخزانة الحالية (إن وجدت).
- اقتراح الميزات، والبنية البرمجية، ومجموعة التقنيات المُثلى لتطوير أنظمة إدارة الخزانة.
- إعداد خطة شاملة لعمليات التكامل مع الأنظمة المطلوبة.
- تقديم تقديرات المدة الزمنية والتكلفة للمشروع، مع حساب العائد المُتوقع على الاستثمار (ROI).
تطوير أنظمة إدارة الخزانة
- وضع تَصوُّر لحل إدارة الخزانة.
- تصميم البنية البرمجية للحل.
- تطوير نظام إدارة الخزانة.
- دمج الحل مع الأنظمة المطلوبة.
- ضمان الجودة.
- تدريب المستخدمين.
- الدعم والتحسين باستمرار (حسب الطلب).
نبذة عن ساينس سوفت
ساينس سوفت هي شركة عالمية تُقدم خدمات تطوير البرمجيات واستشارات تقنية المعلومات منذ عام 1989، ولديها مكاتب في السعودية والإمارات و7 مكاتب عالمية أخرى، أبرزها مقرنا الرئيسي في تكساس، الولايات المتحدة الأمريكية. منذ عام 2007، نساعد الشركات على بناء أنظمة خزانة فعّالة مُصممة خِصيصًا لتلبية احتياجاتها المتعلقة بإدارة النقد، والديون، والاستثمارات، والمخاطر. وبفضل حصولنا على شهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001، نطبق نظامًا ناضجًا لإدارة الجودة، ونضمن أن التعاون معنا لا يشكل أي مخاطر على أمان بيانات عملائنا.
