تطوير أنظمة أتمتة تحصيل الديون
الميزات، والتكاملات، والمزايا، والتكاليف
بخبرة تفوق 20 عامًا في تطوير البرمجيات المالية، تقدم ساينس سوفت حلولًا قوية وموثوقة لأتمتة تحصيل الديون بما يتوافق مع اللوائح التنظيمية والأحكام التشريعية المعمول بها في دول الخليج.
مفهوم برمجيات التحصيل الآلي للديون
تهدف برمجيات التحصيل الآلي للديون إلى تبسيط عمليات استرداد الديون، وتوفير رؤية شاملة لكل الأنشطة المرتبطة بالتحصيل والتفاعلات بين الدائنين والمدينين. تُبسِّط هذه البرمجيات الامتثال التنظيمي، وتحسّن كفاءة تحصيل الديون من خلال التحليلات المتقدمة للبيانات.
من خلال الأتمتة القوية لتحصيل الديون، يُمكن للشركات خفض التكاليف التشغيلية، وضمان التدفق النقدي السريع، بالإضافة إلى تقليل الديون المعدومة.
|
مجموعات المستخدمين الرئيسية |
مقدمو خدمات الإقراض، ووكالات تحصيل الديون، والبنوك، وتجار البيع الآجل. |
|
عمليات التكامل الأساسية |
برمجيات الحسابات المدينة، وأنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM)، وأنظمة خدمات القروض، وبوابات العملاء، وغيرها. |
|
المدة الزمنية للتنفيذ |
تتراوح بين 9 أشهر وأكثر من 12 شهرًا لتطوير نظام آلي لتحصيل الديون حسب احتياجات ومتطلبات أعمالكم. |
|
تكاليف التطوير |
تتراوح بين 560,000 وأكثر من 1,870,000 ريال سعودي، وذلك اعتمادًا على مدى تعقيد الحل. يُمكنكم استخدام أداة حساب التكلفة المجانية لدينا، للحصول على تقدير دقيق لتكلفة مشروعكم. |
|
العائد على الاستثمار (ROI) |
يصل إلى 760%. |
خيارات أتمتة عمليات تحصيل الديون
برمجيات أتمتة العمليات المالية للأغراض العامة
تخصيص البرمجيات المتاحة في السوق لأتمتة العمليات المالية مثل Microsoft Dynamics 365 Finance أو SAP Finance، التي تشمل نظامًًا لتتبع المدفوعات الرقمية وأداةً لتحصيل الديون آليًا.
المزايا: إنشاء بيئة متكاملة لأتمتة العمليات المالية.
العيوب: ارتفاع تكلفة الاشتراك، واحتمالية وجود وظائف وميزات غير ضرورية، والافتقار إلى ميزات مخصصة للقطاعات المختلفة، مثل الإقراض أو التجارة الإلكترونية.
البرمجيات الجاهزة لتحصيل الديون
تنفيذ برمجيات جاهزة لتحصيل الديون، التي عادةً ما تشمل تحليلات بيانات الدفع، والتخطيط والتنفيذ الآلي للتحصيل، بالإضافة إلى لوحات معلومات لتتبع تقدم استرداد الديون وأداء المحصلين.
المزايا: طريقة سريعة وفعّالة من حيث التكلفة لأتمتة عمليات تحصيل الديون.
العيوب: الاعتماد على ميزات وتكاملات محددة سابقًا، وعدم القدرة على تحسين الحل عند الحاجة.
الأنظمة المخصصة لتحصيل الديون
تطوير نظام مُخصص لتحصيل الديون آليًا، يوفر جميع الإمكانات الوظيفية وغير الوظيفية اللازمة لأتمتة عمليات تحصيل الديون الفريدة لديكم، مع تلبية متطلبات الامتثال للوائح التنظيمية الخاصة بقطاعكم.
المزايا: الحصول على حل مُخصص بالكامل لتلبية احتياجات أعمالكم دون قيود على عدد المستخدمين.
العيوب: يتطلب التصميم المُخصص للبرمجيات وقتًا وتكاليف إضافية.
الميزات الأساسية لأنظمة أتمتة تحصيل الديون
في ساينس سوفت، نُطوِّر برمجيات تحصيل الديون بوظائف أتمتة مُصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة لكل شركة. فيما يلي قائمة شاملة بالميزات الأساسية لحلول أتمتة تحصيل الديون:
تخطيط وتحسين عمليات تحصيل الديون
- تصنيف الديون حسب أولوية تحصيلها بناءً على تحليل البيانات الفورية للمدفوعات المستلمة والمستحقة.
- التصنيف والتقييم الآلي للمدينين وفقًا لمعايير محددة سابقًا، مثل مستوى التأخر في السداد، وقيمة الدين، والسجل الائتماني للمدين، وغير ذلك.
- تصنيف الديون حسب أولويتها للتحصيل استنادًا إلى عوامل مثل تقادم الدين، وحجم الدين، وقيمة المدين، ومستوى المخاطر، وغيرها.
- نمذجة وتحليل السيناريوهات لمختلف استراتيجيات تحصيل الديون.
- تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لأفضل استراتيجيات تحصيل الديون استنادًا إلى تحليل البيانات القديمة عن تفاعلات الدائنين والمدينين، وسلوك المقترضين في السداد.
- الإنشاء الآلي للجداول الزمنية لتحصيل الديون.
إدارة مهام تحصيل الديون
- الإسناد الآلي لمهام التحصيل إلى المُحصِّلين بناءً على مؤهلاتهم، وتوفرهم، وجدول أعمالهم، وموقعهم الجغرافي، وغيرها من العوامل.
- الإنشاء والتحديث التلقائي لقوائم مهام التحصيل.
- توجيه المكالمات ورسائل المدينين عبر قنوات متعددة إلى المُحصِّلين المناسبين بناءً على لقواعد محددة مسبقًا.
- تحديد مؤشرات أداء رئيسية (KPIs) مُخصصة لكل مُحصِّل.
- توفير لوحات معلومات قابلة للتخصيص توفر للمُحصّلين نظرة شاملة على المهام المسندة إليهم، وأولوياتها، والمواعيد النهائية.
التنفيذ الآلي لتحصيل الديون
- إنشاء رسائل تذكير نصية للمدفوعات المستحقة باستخدام قوالب جاهزة، مع إمكانية تخصيصها حسب اللغة، وتكرار الإرسال، ونبرة الرسالة، وغير ذلك.
- إرسال تذكيرات دفع مخصصة إلى المدينين تلقائيًا، بما فيها الرسائل الصوتية، عبر قنوات متعددة مثل البريد الإلكتروني، وتطبيقات المراسلة، والرسائل النصية القصيرة (SMS)، وبوابات العملاء، وغيرها.
- إجراء مكالمات آلية لتحصيل الديون عبر الهاتف، وأنظمة الصوت عبر الإنترنت (VoIP)، وغيرها.
- تسجيل ومعالجة ردود المدينين ووعودهم بالدفع باستخدام الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك الردود النصية والصوتية المسجلة.
- إحالة ردود المدينين التي لم تتعرف عليها روبوتات الدردشة أو انظمة الاستجابة الصوتية التفاعلية (IVR) إلى وكلاء بشريين للمعالجة اليدوية.
مراقبة تحصيل الديون
- توفير سجلات تدقيق شاملة لكافة أنشطة التحصيل والتفاعلات مع المدينين.
- التتبع الفوري لحالة دفعات سداد الديون المستلمة والمستحقة.
- مراقبة المدفوعات المتوقعة مقابل المدفوعات الفعلية للديون.
- التحقق المدعوم بالذكاء الاصطناعي من توافق أنشطة تحصيل الديون مع سياسات التحصيل الداخلية.
- إرسال إشعارات مخصصة إلى المُحصِّلين حول المهام الموكلة إليهم، والمدفوعات المستلمة، والإخلال بوعود السداد، وغيرها.
أتمتة التحصيل الجبري للديون
- البدء التلقائي في إجراءات التحصيل الجبري للديون بناءً على أحداث محددة، مثل رفض المدين سداد المستحقات المتأخرة.
- إنشاء وإرسال إشعارات التحصيل الجبري للديون تلقائيًا إلى المدينين.
- إعداد ترتيبات سداد الديون، وإصدار الفواتير متعددة العملات باستخدام قوالب جاهزة.
- مسارات عمل آلية قائمة على قواعد محددة لإعادة هيكلة الديون، وشرائها، وبيعها، وشطب الديون المعدومة في حالة إفلاس المدين.
- إعداد وإرسال طلبات التحصيل الجبري تلقائيًا إلى الجهات القضائية المختصة.
أتمتة إدارة المنازعات
- تسجيل المطالبات والمستندات المتعلقة بالديون والتحقق من صحتها آليًا.
- اتخاذ قرارات قائمة على قواعد محددة لقبول أو رفض المطالبات.
- إرسال إشعارات تلقائية إلى المدينين حول المطالبات المقبولة والمرفوضة عبر قنوات متعددة مثل البريد الإلكتروني، وتطبيقات المراسلة، وبوابات العملاء، وغيرها.
- إنشاء إشعارات ائتمانية مخصصة إلى المدينين عند تقديم مطالبات صحيحة.
تحليلات بيانات تحصيل الديون
- الحساب التلقائي لمؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)، مثل إجمالي مبالغ الديون المستردة (حسب الفترة، وشريحة المدين، والمُحصِّل، وغيرها)، ومعدل استجابة المدين، وإجمالي المبالغ المستحقة، ومتوسط فترة التحصيل (DSO)، وغيرها.
- تقديم توصيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحسين استراتيجيات التحصيل بناءً على تحليل التقدم في سداد الديون، وأداء فريق التحصيل، وسلوك المدينين.
- التنبؤ المدعوم بالذكاء الاصطناعي لمواعيد السداد المتوقعة، ومعدلات استرداد الديون لفترات معينة.
- الإنشاء التلقائي للتقارير المتعلقة بسداد الديون، بما فيها المدفوعات المستلمة والمتأخرة والفائتة.
- تقديم التقارير المجدولة والمُخصصة إلى مكاتب الائتمان.
الأمان والامتثال
- الامتثال للوائح ومعايير تحصيل الديون وحماية المستهلك المعمول بها دوليًا وفي بلدان الخليج، مثل لوائح البنك المركزي السعودي، والمصرف المركزي لدولة الإمارات، ونظام حماية البيانات الشخصية، وقانون مكافحة الجرائم الإلكترونية، ومعايير التقارير المالية الدولية (IFRS)، ومعايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، والتوجيهات الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF)، ومعايير بازل 3 (Basel III)، ومعيار الأيزو 27001 لحماية البيانات، ومعايير SOC1 وSOC2 لضمان الحوكمة والشفافية في إدارة البيانات المالية.
- سياسات مخصصة للاحتفاظ ببيانات المدينين وحذفها.
- كشف حالات الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي.
- تشفير البيانات.
- المصادقة متعددة العوامل.
- التحكم في صلاحيات الوصول بناءً على أدوار المستخدمين.
هل تطوير نظام مُخصص لأتمتة تحصيل الديون خياركم الأمثل؟
ما عليكم سوى الإجابة عن بعض الأسئلة البسيطة، لمعرفة ما إذا كنتم بحاجة إلى نظام مُصمم خصيصًا حسب متطلباتكم أم حل جاهز لأتمتة تحصيل الديون.
هل تحتاجون إلى حل لأتمتة مهام محددة لتحصيل الديون، مثل معالجة ردود المدينين بلغات محددة أو تصنيف الديون بناءً على معايير مخصصة؟
هل تحتاجون إلى نظام تحصيل مدعوم بالذكاء الاصطناعي لتنفيذ مهام مثل التنبؤ بالمدفوعات المتأخرة أو تقديم توصيات ذكية لتحسين استراتيجيات تحصيل الديون؟
هل تحتاجون إلى حل يضمن الامتثال لأحدث لوائح تحصيل الديون المعمول بها دوليًا وفي دول الخليج؟
هل تحتاجون إلى تكامل سلسل بين برمجيات التحصيل الآلي للديون والأنظمة الداخلية والأدوات القديمة لديكم؟
هل تعملون في قطاع يخضع لضوابط تنظيمية صارمة ومتطلبات محددة لخصوصية وأمن البيانات (مثل الإقراض، والرعاية الصحية، والقطاع العام) وتحتاجون إلى حل يوفر أمانًا متقدمًا للبيانات؟
هل تحتاجون إلى حل يوفر واجهات متعددة تلبي احتياجات مختلف أدوار المستخدم في فريق تحصيل الديون؟
هل تخططون لتحسين الحل بقدرات وظيفية وغير وظيفية جديدة تتماشى مع متطلبات أعمالكم والتغيرات المستمرة في المتطلبات القانونية؟
هل لديكم فِرق كبيرة لتحصيل الديون، وتسعون إلى تجنب رسوم الاشتراكات لكل مستخدم؟
يُرجى مشاركة المزيد عن احتياجاتكم
أجب على 3 أسئلة على الأقل للحصول على نتائج.
يُمكنكم الاستعانة ببرمجيات جاهزة لتحصيل الديون
يبدو أن الحلول المتوفرة في السوق تُعد خيارًا ملائمًا لتلبية احتياجاتكم لأتمتة تحصيل الديون. يُمكنكم الاستعانة بساينس سوفت إذا كنتم بحاجة إلى المساعدة على اختيار أفضل الأدوات الجاهزة، وتنفيذها، وتخصيصها، ودمجها مع أنظمتكم المؤسسية.
البرمجيات المخصصة هي خياركم الأفضل
يبدو أن الأدوات المتوفرة في السوق لا تلائم متطلباتكم المُحددة، ولن تكون قادرة على تحقيق الجدوى التشغيلية والاقتصادية المتوقعة. يمكنكم الاستعانة بساينس سوفت للحصول على استشارة بشأن تطوير نظام تحصيل ديون مخصص يُلبي احتياجاتكم، مع تقديم تقديرات التكلفة والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI).
البرمجيات المخصصة هي خياركم الأفضل
يبدو أن الأدوات المتوفرة في السوق لا تلائم متطلباتكم المُحددة، ولن تكون قادرة على تحقيق الجدوى التشغيلية والاقتصادية المتوقعة. يمكنكم الاستعانة بساينس سوفت للحصول على استشارة بشأن تطوير نظام تحصيل ديون مخصص يُلبي احتياجاتكم، مع تقديم تقديرات التكلفة والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI).
التكاملات الأساسية لأنظمة التحصيل الآلي للديون
توصي ساينس سوفت بتنفيذ عمليات التكامل الأساسية التالية لتقليل التدخل البشري في كافة أنشطة تحصيل الديون، وتحسين دقة العمليات ورفع كفاءتها:
برمجيات الحسابات المدينة
- لتنفيذ إجراءات التحصيل الآلي للديون، ومتابعة التقدم المحرز في السداد.
- لتسجيل مبالغ السداد المستحقة بدقة وفقًا لاتفاقيات تمديد الديون أو إعادة الهيكلة أو عمليات البيع أو الشراء، وشطب الديون المعدومة في الوقت المناسب.
- لتخطيط عمليات التحصيل استنادًا إلى البيانات، وإدخال معلومات المدينين المحدثة تلقائيًا في إخطارات التحصيل، واتفاقيات السداد، وغيرها.
- لتمكين وكلاء المبيعات من متابعة أداء المدينين، واتخاذ الإجراءات اللازمة لإنهاء الخدمات أو تقييد الوصول إلى منتجات معينة في حالة عدم السداد.
بديلًا عن نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، يُمكن دمج برمجيات تحصيل الديون مع أنظمة خدمات القروض الخاصة بشركات الإقراض أو وكالات تحصيل الديون.
بوابات العملاء
- لتبسيط التواصل مع المدينين، وتسريع تسليم المستندات المتعلقة بالديون.
- للمعالجة الآلية للمعلومات المقدمة من المدينين.
حلول ذكاء الأعمال (BI)
- للاستفادة من بيانات تحصيل الديون في تحليلات البيانات المؤسسية.
قنوات التواصل
مثل البريد الإلكتروني، وخدمات المراسلة، وأنظمة الاتصال الآلية، وغيرها.
- لتسهيل الوصول إلى المدينين بسرعة، والحصول على ردودهم عبر قنوات الاتصال المختلفة.
منصات التصنيف الائتماني
لمكاتب التصنيف الائتماني المعتمدة مثل وكالة «سمة» في السعودية، ومكتب الاتحاد للمعلومات الائتمانية (AECB) في الإمارات، وغيرها.
- للوصول بسهولة إلى أحدث المعلومات حول الحالة المالية للمدينين (مثل ديناميكيات التصنيف الائتماني، والتحقق من حالات الإفلاس)، بالإضافة إلى تقديم تقارير ائتمانية بسرعة.
عوامل نجاح برمجيات التحصيل الآلي للديون
في مشروعات أتمتة عمليات تحصيل الديون، نركز على تحقيق العوامل الضرورية التالية لمساعدة عملائنا على تحقيق عائد مرتفع على الاستثمار:
|
التحليلات المتقدمة لضمان التخطيط الدقيق لتحصيل الديون استنادًا إلى بيانات موثوقة، مع توفير توصيات ذكية لتحسين استراتيجيات التحصيل. |
التحصيل متعدد القنوات للتواصل مع المدينين عبر قنوات الاتصال المفضلة لديهم، وزيادة معدل استجابتهم. |
|
واجهات برمجة تطبيقات (APIs) سهلة الاستخدام لضمان التكامل السلس بين برمجيات تحصيل الديون والأنظمة المؤسسية الأساسية، وتجنب الإدخال المتكرر للبيانات. |
تجربة وواجهة مستخدم (UX/UI) ملائمة، وتدريب فعَّال للمستخدمين لمساعدة محصِّلي الديون على التعلم السريع لكيفية تطبيق الأتمتة لتبسيط مهامهم اليومية. |
|
|
|
أنصحكم بالتفكير في تنفيذ روبوت دردشة مدعوم بالذكاء الاصطناعي لتحصيل الديون ضمن تطبيق العملاء لديكم. تساعد أدوات المساعدة الرقمية المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تقليل الأعباء التشغيلية من خلال أتمتة التفاعل مع المدينين، ما يتيح التحميل الفوري لمعلومات الاتصال مباشرةً إلى برمجيات تحصيل الديون. هذه الخطوة وحدها تساعد على خفض تكاليف تغطية المدينين بنسبة تصل إلى 70%.
تكلفة حلول أتمتة تحصيل الديون
بحسب خبرة ساينس سوفت، تتراوح تكلفة برمجيات أتمتة التحصيل المُخصصة متوسطة التعقيد بين 560,000 ريال سعودي و1,120,000 ريال سعودي.
بينما تبدأ تكلفة تطوير نظام معقد لتحصيل الديون مدعوم بالتحليلات المتقدمة من 1,870,000 ريال سعودي.
هل ترغب في معرفة تكلفة تطوير حل أتمتة تحصيل الديون؟
مزايا أتمتة تحصيل الديون
تُحقّق برمجيات تحصيل الديون توفيرًا كبيرًا في التكاليف التشغيلية، وتسهم في منع تسرب الإيرادات. على المدى الطويل، يمكن للأنظمة المخصصة تحقيق عائد على الاستثمار (ROI) يصل إلى 760% للشركات الكبيرة، مع فترة استرداد لرأس المال تبلغ حوالي 6 أشهر فقط.
تطوير برمجيات فعّالة لتحصيل الديون مع ساينس سوفت
استعينوا بخبراء ساينس سوفت المحترفين لتنفيذ نظام تحصيل ديون مُصمم خِصيصًا لتلبية احتياجات أعمالكم. بخبرتنا في مجال تطوير البرمجيات المالية منذ عام 2005، نوفر لكم مجموعة خدمات متكاملة تساعدكم على إطلاق حلول موثوقة لأتمتة تحصيل الديون دون أي صعوبات، مع ضمان التغلب على قيود الموارد والتكيف مع المتغيرات بسرعة وكفاءة.
استشارات برمجيات التحصيل الآلي للديون
نقدم لكم الميزات، والبنية البرمجية، والمجموعة التقنية الأمثل للحل، كما نضع خطة التكامل مع الأنظمة المطلوبة. نقدم لكم أيضًا خطة مُفصلة للتنفيذ، واستشارات متخصصة حول الأمان والامتثال لتقليل مخاطر المشروع.
تطوير برمجيات التحصيل الآلي للديون
نتولى التطوير الشامل للبرمجيات، بدءًا من التصميم وحتى ضمان الجودة والإطلاق. بالإضافة إلى ذلك، نجري تدريبًا احترافيًا للمستخدمين بالطريقة المفضلة لديهم. يتيح لكم نهجنا في التطوير الاستفادة من الجودة العالية لحلولنا، والتنفيذ السريع للبرمجيات. كما أن فريقنا مستعد أيضًا لدعم وتحسين النظام باستمرار بعد إطلاقه.
قصص نجاحنا
16 نتيجة بحث لـ:
ما الذي يميز ساينس سوفت؟
نُحقِّق نجاح المشروعات، مهما كانت التحديات.
تتخطى ساينس سوفت مفهوم الإدارة الروتينية للمشروعات التي غالبًا ما تقتصر على التنظيم، وهو الأسلوب السائد في السوق. بدلاً من ذلك، نتبنى نهجًا احترافيًا في إدارة المشروعات، إذ نُركز على الإشراف الفعّال وقيادة فِرقنا نحو تحقيق نجاح المشروعات لعملائنا، مهما كانت التحديات التي تواجهنا.
نبذة عن ساينس سوفت
ساينس سوفت هي شركة عالمية تُقدم خدمات تطوير البرمجيات واستشارات تقنية المعلومات منذ عام 1989، ولديها مكاتب في السعودية والإمارات و7 مكاتب عالمية أخرى، أبرزها مقرنا الرئيسي في تكساس، الولايات المتحدة الأمريكية. منذ عام 2005، نقدم خدمات شاملة للتحول الرقمي لمساعدة عملائنا على تحقيق أتمتة فعّالة لعمليات تحصيل الديون لديهم. كما نعتمد في مشروعاتنا على أنظمة قوية لإدارة الجودة وأمان البيانات معتمدة بشهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001.
