تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال
بفضل خبرتها المُمتدة منذ 19 عامًا في مجال تقنية المعلومات المصرفية، تُقدم ساينس سوفت تطبيقات موثوقة وأنيقة للخدمات المصرفية عبر الجوال، ما يوفر للعملاء تجربة استخدام ممتازة، ويساعد البنوك على خفض تكاليف خدماتها بمقدار يصل إلى 10 أضعاف.
يهدف تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال إلى إنشاء تطبيقات موثوقة وآمنة تُمَكِّن عملاء البنوك من سداد مدفوعاتهم، والتحقق من أرصدة حساباتهم، وتنفيذ العمليات المالية الأخرى عبر أجهزة الجوال.
تساعد التطبيقات المصرفية المُصممة جيدًا المؤسسات المالية على الفوز بالريادة في خدمة العملاء، وتحقيق عائد على الاستثمار يصل إلى 300%، من خلال تسهيل إطلاق المنتجات المصرفية الرقمية المبتكرة، وتقديم خيارات الخدمة الذاتية المُصممة خصيصًا لراحة العملاء.
استفيدوا من خبرتنا الواسعة التي تمتد لأكثر من 19 عامًا ومن تنفيذ أكثر من 350 مشروعًا ناجحًا في مجال تطبيقات الجوال المصرفية، حيث نقدم حلولاً شاملة تدعم البنوك في إطلاق تطبيقات مصرفية مبتكرة تلبي تطلعات واحتياجات عملائهم.
نطاق خدماتنا لتطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال
استشارات تطبيقات الجوال المصرفية
نعمل معكم لتصميم تطبيق مصرفي مثالي يلبي تطلعاتكم الفريدة، مع تقديم استشارات معمقة لضمان الأمان والامتثال للمعايير التنظيمية. كما نضع لكم خطة شاملة للمشروع، تتضمن إجراءات مدروسة لإدارة المخاطر، ما يعزز ثقتكم في تنفيذ تطبيقكم بكفاءة وفعالية.
تطوير تطبيقات الجوال المصرفية
نُطوِّر تطبيقكم للخدمات المصرفية عبر الجوال، وندمجه مع الأنظمة المطلوبة، ونضمن جودته من خلال إجراءات فحص دقيقة وشاملة. بفضل خبرتنا في تطوير التطبيقات، ستتمكنون من الاستفادة بسرعة من تطبيق مصرفي جذاب وآمن ومستقر، كل ذلك بتكلفة تنافسية تُحقق القيمة المثلى لاستثماركم.
تحديث تطبيقات الجوال المصرفية
هل لديكم تطبيق للخدمات المصرفية عبر الجوال يحتاج إلى تحديث لزيادة قيمته للمستخدمين؟ لدينا خبراء مستعدون لتجديد التصميم التقني وقاعدة الكود البرمجي لتطبيقكم بالكامل، مع إضافة ميزات مبتكرة تلبي احتياجاتكم وترفع من كفاءة التطبيق.
قصص نجاحنا
عملاؤنا يشاركونكم آرائهم وانطباعاتهم عن التعاون معنا
اخترنا ساينس سوفت شريكًا تقنيًا لمشروع تطوير الخدمات المصرفية عبر الهاتف الجوال لكل من نظامي iOS وAndroid، وكان اختيار مزود الخدمة تحديًا بالغ الصعوبة، وذلك لمدى أهمية أن تكون تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال موثوقة وملائمة من الناحية الاستراتيجية لمصرف Unibank الذي يسعى جاهدًا لاستخدام أحدث التقنيات بما يعود بالنفع على عملائنا.
كنا سُعداء للغاية بنتائج المشروع، وكذلك بالروح المتعاونة التي أبداها الفريق.
بفضل التعاون مع شركة ساينس سوفت، حققنا أهداف مشروعنا في الوقت المحدد وضمن حدود الميزانية، باستخدام إصدارات سكرم المتكررة. وقد قدمت لنا ساينس سوفت خدمات فائقة الجودة ورؤى تقنية قيمة تتماشى جيدًا مع رؤيتنا واحتياجاتنا الفريدة.
إن العثور على مُورِّد تقني خبير في تكنولوجيا الحوسبة السحابية، ولديه معرفة عميقة بتفاصيل قطاع التأمين، وقادر على فهم احتياجات العمل الشاملة ليس أمرًا سهلًا. لحسن حظنا، وجدنا في ساينس سوفت صفات الشريك المثالي الذي نبحث عنه.
إن القيمة المكتسبة من هذه الشراكة المثمرة مع ساينس سوفت بالتأكيد تستحق الاستثمار. وبكل تأكيد، نُود مواصلة شراكتنا طويلة الأجل مع ساينس سوفت بصفتها مُورِّدًا موثوقًا به في تطوير حلول التأمين التقنية.
تطبيقات الجوال المصرفية التي نُطَوِّرها
تُبدع ساينس سوفت، الشركة الرائدة عالميًا في تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال، في إنشاء حلول مبتكرة، من أي نوع ومهما كانت درجة تعقيدها، لتلبية متطلبات أعمالكم وتوقعات جمهورك المستهدف.
فيما يلي، نقدم لكم قائمة بالميزات الأساسية لتطبيقات الجوال المصرفية، التي عادةً ما يطلبها عملاؤنا من قطاع الخدمات المصرفية:
إدارة الحسابات
للتحقق من أرصدة الحسابات وسجل المعاملات.
الدفع الرقمي
لتسهيل عمليات الدفع إلى الجهات المحلية والأجنبية مقابل شراء المنتجات والخدمات.
تحويل الأموال
لتبسيط التحويلات المصرفية إلى شخص آخر وبين حسابات المالك في بنوك مختلفة، مع إمكانية التحويل الفوري.
إدارة البطاقات المصرفية
للتحكم في الأرصدة، وإيقاف البطاقات مؤقتًا، وضبط وتغيير رقم التعريف الشخصي (PIN)، وغير ذلك الكثير.
تحديد المواقع باستخدام نظام GPS
للعثور على أقرب مركز خدمات أو صراف آلي.
تنبيهات قابلة للتخصيص
لاستلام رسائل البريد الإلكتروني والإشعارات الفورية.
نعزز مشروعات تطوير تطبيقات الجوال المصرفية بمجموعة مختارة من الميزات المبتكرة التي تضيف قيمة مضافة استثنائية، ما يُمَكِّن عملائنا من تحقيق أعلى عائد على الاستثمار:
منتجات مصرفية ذات قيمة مُضافة
- الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR) والسحب من أجهزة الصراف الآلي دون استخدام البطاقات المصرفية، بهدف تعزيز راحة العملاء.
- إنشاء بطاقات افتراضية متعددة العملات وإدارتها، لتمكين الدفع عبر الإنترنت بالعملة التي يفضلها العميل.
- الخدمات المصرفية للعملات المشفرة، لتمكين العملاء من تداول أصولهم الرقمية المُشفرة عبر تطبيقات الجوال المصرفية.
- دعم خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)، لتزويد مستخدمي التطبيق بعمليات شراء يومية بأسعار ملائمة، وتعزيز ولاء العملاء.
- روبوتات استشارية: لإدارة الاستثمار والتحليل الفني وتنفيذ الصفقات آليًا.
تجربة ذاتية الخدمة من الطراز الأول
- محول العملات: لمعرفة أحدث أسعار الصرف، وإعادة حساب الأرصدة تلقائيًا بعملة أخرى.
- إدارة الشؤون المالية الشخصية: للتحكم في الإنفاق، وتحديد أهداف الميزانية، والتنبؤ بالنفقات حسب الفئة، وأكثر من ذلك.
- التحكم الصوتي: لتمكين مستخدمي التطبيق من تنفيذ عمليات الخدمات المصرفية عبر الجوال في أثناء التنقل.
- الفوترة الآلية: لتمكين عملاء الشركات من تبسيط عمليات إعداد الفواتير وإصدارها، وتتبع المدفوعات.
- إيداع الشيكات عن بُعد عبر الجوال (RDC): لمسح الشيكات ضوئيًا عن بُعد، وإرسال صورها الرقمية إلى البنوك لإيداعها.
تقديم دعم رفيع المستوى للعملاء
- روبوتات الدردشة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي: لمساعدة مُستخدمي تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال على حل أي مشكلة، ومعالجة الاستفسارات المقدمة باللغة الطبيعية، وتقديم إجابات دقيقة عنها.
- تحديد مواعيد الزيارات: لمساعدة العملاء على توفير الوقت في أثناء زياراتهم لفروع البنوك، وتحسين تخطيط العمليات المصرفية.
- المحادثة الفورية: لتمكين المراسلة الفورية بين العملاء ومتخصصي الدعم وموظفي البنك.
- الاتصال في حالات الطوارئ: للسماح بالإخطار الفوري عن حالات احتيال الهوية، وسرقة الأموال والبطاقات.
الأمان المُتقدم
- التحقق القائم على الموقع الجغرافي من هوية المستخدمين: لمكافحة غسل الأموال، ومنع الوصول غير المشروع إلى الخدمات المصرفية عبر الجوال.
- التحقق من الهوية باستخدام الخصائص البيولوجية (مثل: التعرف على الوجه أو بصمة الإصبع): للحد من مخاطر انتحال الهوية.
- رصد الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي: لمنع محاولات الوصول والمعاملات المشبوهة، وحماية أموال العملاء وبياناتهم الحساسة.
- حفظ سجلات بيانات المعاملات باستخدام تقنية بلوك تشين: لتمكين التتبع الشامل لأنشطة المستخدمين وحركة الأموال.
بالإضافة إلى ما سبق، يستطيع خبراؤنا مساعدتكم على إنشاء حلول مبتكرة لإدارة الأموال والدفع، بهدف تمكينكم من توسيع النطاق الوظيفي لنظامكم الأساسي للخدمات المصرفية الإلكترونية:
تطبيقات الدفع
تطبيقات تحويل الأموال
تطبيقات الإقراض
تطبيقات الاستثمار
تطبيقات التمويل الشخصي
تطبيقات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)
تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi)
محافظ العُملات المُشَفَّرة
مزايا تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال
|
|
|
|
|
من المتوقع أن يرتفع عدد مستخدمي الإنترنت عبر الجوال عالميًا بنسبة 17.4% (أكثر من 900 مليون مستخدم) من عام 2023 إلى 2028، وأن يتجاوز 6 مليارات مستخدم حول العالم، ما سيزيد من قاعدة العملاء المحتملين للخدمات المصرفية عبر الجوال. كما تشير آخر الإحصائيات إلى أن ما يقرب من 90% من الأميركيين يفضلون القنوات المصرفية الرقمية على الخدمات ميدانية. تُعد تطبيقات الجوال الطريقة الأكثر شيوعًا للخدمات المصرفية، كما تزداد شعبيتها باستمرار. اليوم، يستخدم أكثر من 60% من الأفراد (يشمل ذلك أكثر من 98% من الأجيال الحديثة) الخدمات المصرفية عبر الجوال كوسيلة أساسية لإنجاز معاملاتهم البنكية. |
|
|
|
مع تزايد الطلب على الخدمات المصرفية عبر الجوال، تدرك المؤسسات المالية أن توفير تجارب استخدام سلسة لعملاء الجوال هو الأساس للفوز بموقع الصدارة في السوق وتحقيق مكاسب ملموسة للأعمال. في ساينس سوفت، نبتكر تطبيقات جوال فائقة الأداء وسهلة الاستخدام، تساعد البنوك والمصارف على تحقيق المزايا الآتية:
تخفيض يصل إلى 10 أضعاف في تكاليف الخدمات
بفضل معاملات الجوال الأرخص التكلفة، وتقليل جهود فِرق الخدمات، وإلغاء الحاجة إلى المكاتب الفعلية.
زيادة تصل إلى 70% في البيع للعملاء الحاليين
بفضل المنتجات والخدمات المالية الجديدة ذات القيمة المُضافة، وتسهيل البيع البديل والبيع الإضافي.
زيادة رضا العملاء
بفضل توفير تجربة مصرفية مخصصة، وسهولة الوصول إلى خيارات الخدمات المصرفية الذاتية في أثناء التنقل.
جذب الشركات الصغيرة
عن طريق الجمع بين خدمات الأفراد وخدمات الشركات في تطبيق واحد، وتوفير ميزات قوية لأتمتة الإدارة المالية.
إتاحة الخدمات المصرفية لمختلف فئات المستخدمين
عن طريق تقديم الخدمات المصرفية بأسعار أقل للمودعين من المناطق الريفية والمواقع البعيدة.
تسهيل الوصول إلى العملاء
بفضل سهولة توزيع العروض المخصصة، وتقديم المعلومات عن المنتجات الجديدة داخل التطبيق.
للعام الثالث على التوالي، ساينس سوفت ضمن قائمة أفضل 100 شركة للتعاقد الخارجي في العالم لعام 2024.
تفخر ساينس سوفت بإدراجها ضمن قائمة أفضل 100 شركة للتعاقد الخارجي لتقنية المعلومات على مستوى العالم لعام 2024. وأعلنت الرابطة الدولية للتعاقد الخارجي (IAOP) عن قائمتها السنوية Global Outsourcing 100، وتتشرف ساينس سوفت بإدراجها ضمن قائمة أفضل شركات التعاقد الخارجي في العالم، وذلك للعام الثالث على التوالي. ويثبت ذلك مدى احترافية ساينس سوفت في تقديمها لخدمات التعاقد الخارجي لتقنية المعلومات وتنوعها في إتاحة العديد من أنماط التعاون بأسعار معقولة وبجودة فائقة. وهذا ما يشجع العديد من عملاؤنا في دول الخليج العربي على الاستعانة بساينس سوفت لتحقيق نجاحهم الرقمي والوصول إلى القمة في مجالاتهم.
خطوات إنشاء تطبيقات الجوال المصرفية في ساينس سوفت
يُعد تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال طريقة فعَّالة للبنوك من أجل تقديم تطبيق أنيق وسهل الاستخدام يوفر وصولًا مريحًا وآمنًا إلى العمليات المصرفية، ما يُمكِّن العملاء من إدارة أموالهم من أي مكان.
عادةً ما تشمل عملية تطوير التطبيقات المصرفية في ساينس سوفت الخطوات الآتية:
الخطوة 1:
الاستكشاف
ندرس احتياجات أعمالكم وتوقعات جمهوركم المستهدف، كما نُجري بحثًا متعمقًا لاتجاهات سوق الخدمات المصرفية عبر الجوال، ونضع قائمة تفصيلية بمتطلبات تطبيق الخدمات المصرفية. بعدها، نُحدد نطاق مشروع التطوير، ونضع مجموعات مُخصصة من مؤشرات الأداء الرئيسية، كما نقدم لكم تقديرات عامة للمدة الزمنية والتكلفة، ونُحدد المخاطر المحتملة للبرمجيات (الأمان، والاعتماد، والامتثال، وغير ذلك) والطرق العملية للحد منها.
ScienceSoft
الخطوة 2:
التصميم التقني
نقدم لكم مجموعة الميزات الأمثل لتطبيقكم المصرفي (بما في ذلك ميزات الأمن السيبراني)، كما نقترح النطاق الوظيفي للنسخة الأوِّلية (MVP). يُصمم خبراؤنا تطبيقكم مع التركيز على قابلية التوسع العالية وتوافره بنسبة 99.9%، كما نختار مكونات التكنولوجيا الأكثر فعالية من حيث التكلفة، بما في ذلك أطر العمل والمكتبات التقنية، لتطوير الحلول. ونستخدم التصميم التقني النهائي لوضع خطة تفصيلية لمهام المشروع وموارده.
«يستلزم تصميم تطبيقات الجوال الاختيار بين منهجيات التطوير لأنظمة تشغيل معينة (iOS وأندرويد)، وتطوير تطبيقات تعمل على أكثر من نظام تشغيل. في مشروعاتنا، ندرس الجدوى الاقتصادية لكلا الخيارين، ونقترح الخيار الأمثل بناءً على أولويات عميلنا من ناحية السرعة والميزانية ونطاق التطوير».
الخطوة 3:
تصميم تجربة وواجهة المستخدم
يبتكر مُصممو تجربة وواجهة المستخدم (UX/UI) لدينا تجربة استخدام مريحة وتصميمًا مرئيًا جذابًا لتطبيقكم المصرفي، بهدف تبسيط اعتماد المستخدمين وزيادة رضا العملاء. نُصمم مظهر التطبيق بما يتوافق مع هوية علامتكم التجارية، كما نترك مجالًا لتخصيص مظهر التطبيق بما يلائم جمهوركم المستهدف، شاملاً تسهيلات الوصول للمستخدمين.
ScienceSoft
الخطوة 4:
التطوير وضمان الجودة
يكتب مطورو التطبيقات المالية لدينا الكود البرمجي للواجهة الخلفية للتطبيق، إلى جانب إنشاء واجهات برمجة التطبيقات لتمكين عمليات التكامل اللازمة، وتصميم واجهات مستخدم خاصة لكل دور من أدوار المستخدمين. كما نجري اختبارات شاملة لوظائف وأداء وأمان التطبيق بالتوازي مع عملية التطوير، بهدف تحديد أي مشكلات محتملة وحلها بسرعة.
«يساعد البدء بتطوير النسخة الأوَّلية (MVP) من تطبيق الخدمات المصرفية عبر الجوال على إطلاق التطبيق على نحو أسرع، والبدء في جمع آراء المستخدمين المبدئية، وتنفيذ التحسينات المستهدفة في الإصدارات التالية للتطبيق. في ساينس سوفت، يُمكننا تطوير النسخة الأوَّلية لتطبيقكم المصرفي في غضون فترة تتراوح بين 3 و5 أشهر، وترقيته تدريجيًا إلى حل كامل الميزات مع إصدارات رئيسية كل أسبوعين إلى 3 أسابيع».
الخطوة 5:
التكامل
ندمج التطبيق مع أنظمتكم المصرفية الأساسية والخدمات الخارجية المطلوبة {مثل: خدمات المصادقة، والنظام العالمي لتحديد المواقع (GPS)}. كما يُجري خبراء ضمان الجودة لدينا اختبارات تكامل مكثفة، لضمان التدفق الآمن والمستمر للبيانات بين المنظومات المختلفة.
ScienceSoft
الخطوة 6:
الإطلاق
ينشر مهندسونا تطبيقكم الجاهز للاستخدام في بيئة الإنتاج، وينقلوا المعرفة إلى مسؤولي إدارة التطبيق لديكم، ويساعدوا على تحميل التطبيق إلى متاجر تطبيقات الجوال اللازمة. كما أن فِرقنا مستعدة لتولي مسؤولية الصيانة المستمرة للتطبيقات، من أجل ضمان أدائها السلس على المدى الطويل، وإتاحة منتجاتكم وخدماتكم الجديدة بسرعة لمستخدمي الخدمات المصرفية عبر الجوال.
ScienceSoft
التقنيات التي نستخدمها في تطوير تطبيقات الجوال المصرفية
يعتمد مطورو تطبيقات الجوال لدينا على الأدوات والتقنيات الآتية لتبسيط عملية التطوير وضمان الجودة الفائقة للتطبيقات:
تكلفة تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال
من واقع خبرتنا الواسعة في المجال، تتراوح تكلفة إنشاء تطبيق مصرفي متوسط التعقيد للجوال بين 560,000 وأكثر من 675,000 ريال سعودي، وذلك حسب نطاق التطبيق، ومدى تعقيد ميزاته، ومتطلبات تصميم واجهة وتجربة المستخدم، وآليات الأمان وعمليات التكامل.
هل ترغبون في معرفة تكلفة تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الجوال؟