تطوير بوابات المستثمرين حسب الطلب
الميزات، وخطوات التطوير، والتكلفة
منذ عام 2005، تقدم ساينس سوفت حلولًا موثوقة وآمنة وسهلة الاستخدام للمستثمرين، مع ضمان الامتثال للأحكام التشريعية واللوائح التنظيمية في دول الخليج.
بوابات المستثمرين: الجوانب الأساسية
تُسهِم بوابات المستثمرين في تبسيط إجراءات تأهيلهم، وتعزيز تواصل منتظم يضمن وضوح المعلومات، إلى جانب مشاركة بياناتهم ومستنداتهم الاستثمارية بشكل آمن.
تمكّن هذه الحلول المستثمرين من إدارة طلبات ومعاملات الاستثمار بسلاسة، ومتابعة أداء محافظهم الاستثمارية بدقة عالية. كما تتكامل بوابة المستثمرين مع الأنظمة الأساسية لشركات الاستثمار، ما يتيح أتمتة فعالة لعمليات حفظ السجلات ومشاركة البيانات بسهولة وأمان.
الشركات التي تستفيد من بوابات المستثمرين:
- صناديق الاستثمار المفتوحة (المشتركة)، بما فيها صناديق التحوط.
- صناديق الاستثمار المغلقة.
- صناديق استثمار وحدات الثقة.
- شركات إدارة الاستثمار، بما فيها صناديق الأسهم الخاصة.
التكاملات الأساسية: مع أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM)، وبرمجيات إدارة الاستثمار، وأنظمة المحاسبة، وحلول ذكاء الأعمال (BI)، وغيرها الكثير.
المدة الزمنية للتنفيذ: من 3 إلى 6 أشهر.
تكاليف التطوير: تبدأ من 150,000 ريال سعودي، وقد تصل إلى أكثر من 1.1 مليون ريال سعودي، حسب تعقيد الحل ونهج التطوير. للحصول على تقدير دقيق لتكلفة مشروعكم، يمكنكم استخدام أداة حساب التكلفة المجانية لدينا.
أبرز النتائج المالية: تعزيز إنتاجية الموظفين، وتقليل التكاليف التشغيلية، وزيادة الإيرادات.
عوامل زيادة العائد على الاستثمار (ROI) لبوابات المستثمرين
في السطور التالية، نوضح لكم أبرز العوامل التي تضمن تقديم قيمة عالية لبوابة المستثمرين، وزيادة في العائد على الاستثمار (ROI).
واجهة سهلة الاستخدام وتصميم مريح بصريًا
يضمن التصميم الأنيق وسهل الاستخدام تقديم تجربة رقمية سلسة للمستثمرين، ما يزيد من معدلات اعتماد البوابة بقدرٍ ملحوظ.
إمكانات واسعة للخدمة الذاتية
تساعد خيارات الخدمة الذاتية على تقليل الأعباء التشغيلية على الفرق الداخلية، خاصة المتعلقة بعمليات التأهيل، ومشاركة البيانات، والدعم الفني.
الوصول عبر الجوال
سهولة تصفح البوابة عبر الجوال يتيح للمستثمرين متابعة أداء محافظهم الاستثمارية، ويُمكِّنهم من الوصول بسرعة إلى البيانات والمستندات المطلوبة في أثناء التنقل.
الأمان المُتقدم
تُسهم آليات الأمن السيبراني المتطورة في حماية البوابة والبيانات الحساسة من أنشطة المستخدمين الضارة والتهديدات الخارجية.
يسهم تقديم الاستشارات المالية عبر روبوتات الذكاء الاصطناعي في تعزيز جاذبية البوابة للمستثمرين، ورفع الكفاءة التشغيلية لشركات الاستثمار بقدرٍ ملحوظ. يمكن للمساعد الذكي التعامل بكفاءة مع المهام الاستشارية البسيطة، وتقديم توصيات مستندة إلى البيانات للمستثمرين حول تحسين أداء محافظهم الاستثمارية وتقليل المخاطر.
الميزات الأساسية لبوابة المستثمرين
تقدم ساينس سوفت بوابات متطورة للمستثمرين، تضم وظائف مخصصة تلبي الاحتياجات الفريدة لكل عميل. فيما يلي، نقدم لكم قائمة شاملة بالميزات الأساسية لبوابات الاستثمار الفعّالة.
الوظائف والميزات العامة
التواصل ودعم المستثمرين
- المراسلة الفورية للمستثمرين، ومديري الاستثمار، ومسؤولي البوابة.
- مساعد افتراضي مدعوم بالذكاء الاصطناعي لحل المشكلات التقنية، والأمنية، والمتعلقة بالمعاملات.
- قاعدة معرفية واسعة ذاتية المساعدة، مع منتدى للأسئلة والأجوبة لدعم المستثمرين.
كتالوج للمنتجات الاستثمارية
- كتالوجات قابلة للتهيئة حسب متطلبات الشركة للمنتجات الاستثمارية وخدمات إدارة الثروات.
- التحديث التلقائي للعناصر باستخدام أتمتة العمليات الروبوتية (RPA).
- محرك بحث متقدم بميزات التصفية والاستعلام بالبيانات الوصفية لتسهيل تصفح عناصر الكتالوج.
- مقارنة المنتجات الاستثمارية وفقًا لمعايير محددة، مثل الحد الأدنى للاستثمار، والفترة الزمنية، والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI)، ومعدل العائد الداخلي (IRR).
معالجة المدفوعات
- المعالجة الآلية لمدفوعات المستثمرين عبر بوابات الدفع المتصلة.
- دعم العديد من طرق الدفع والعملات، مثل التحويلات المصرفية، وبطاقات الدفع، والمحافظ الإلكترونية، والعملات الرقمية المشفرة، وغيرها.
- رسوم مخصصة للإدارة والأداء والخدمات في البوابة.
- إصدار الفواتير تلقائيًا للمدفوعات المستحقة والمستلمة.
الأمان والامتثال
- المصادقة متعددة العوامل، بما في ذلك المصادقة البيومترية (مثل التعرف على الوجه أو بصمات الأصابع).
- التحكم في الوصول حسب أدوار المستخدمين.
- الكشف الذكي عن الاحتيال.
- تشفير البيانات خلال نقلها وتخزينها.
- حذف بيانات المستثمرين وفقًا لجدول زمني محدد.
- الامتثال لمعايير التدقيق SOC1 وSOC2، ومعيار أمن بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS)، وإطار الأمن السيبراني للبنك المركزي السعودي (SAMA)، ونظام حماية البيانات الشخصية السعودي، ولوائح حماية البيانات في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) وسوق أبو ظبي العالمي (ADGM)، ومعايير الهيئة الوطنية للأمن الإلكتروني (NESA) في الإمارات، وغيرها من المعايير واللوائح التنظيمية المعمول بها في بلدان الخليج.
ميزات المستثمرين
إدارة الحسابات
- نماذج مخصصة للتسجيل الذاتي للمستثمرين من الأفراد والمؤسسات.
- إضافة وتحديث معلومات الحساب، بما فيها البيانات الشخصية والتجارية، وتفاصيل الفوترة، ورقم التعريف الضريبي، وطرق الدفع، وغير ذلك.
- إعداد طرق التواصل المفضلة، مثل المراسلة داخل التطبيق، ورسائل البريد الإلكتروني، والاتصال الهاتفي، وتطبيقات المراسلة الخارجية.
- توفير سجلات تدقيق شاملة لكافة أنشطة حسابات المستثمرين.
إدارة المعاملات
- قوالب جاهزة لإنشاء طلبات فتح وتأكيد وتجديد وإغلاق معاملات الاستثمار، بما في ذلك معاملات شراء الأصول وبيعها وإعادة استثمارها وتبديلها وتجزئتها، بالإضافة إلى معاملات التحويل المنتظم (STP) والسحب المنتظم (SWP).
- إجراء المعاملات عبر فئات أصول متعددة، مثل الأسهم، والسندات، والأدوات النقدية المكافئة (مثل القروض، والأوراق المالية القابلة للتداول، وغيرها)، بالإضافة إلى الأصول البديلة (مثل العقارات، والسلع، والمشتقات المالية).
- الدفع التلقائي لمبالغ الاستثمار ورسوم الخدمات عبر طرق الدفع المختارة.
إدارة المحافظ الاستثمارية
- إنشاء محافظ استثمارية باستخدام قوالب جاهزة، مع هياكل وتسلسلات هرمية محددة من قبل المستخدم.
- المراقبة اللحظية لمراكز الاستثمار عبر مختلف المحافظ وفئات الأصول.
- لوحات معلومات تفاعلية تقدم عرضًا شاملًا لمقاييس أداء المحافظ الاستثمارية، مثل الأرباح والخسائر الرأسمالية، والفوائد المتراكمة، ومتوسط الرصيد اليومي، ومواعيد الاستحقاق، والعائدات المرجحة، وإجمالي العائدات، والرسوم المدفوعة والمستحقة، وغيرها الكثير.
- التنبؤ بالعوائد المالية لكل محفظة استثمارية استنادًا إلى قواعد محددة مسبقًا أو باستخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي.
- الحساب الفوري لمخاطر المحافظ الاستثمارية، بما في ذلك مخاطر الخسارة لكل صفقة.
- تقديم توصيات ذكية لتحسين المحافظ الاستثمارية.
إدارة مستندات الاستثمار
- الوصول الفوري إلى مستندات الاستثمار المتاحة، بما في ذلك:
- اتفاقيات الاستثمار.
- فواتير وإيصالات الدفع.
- إشعارات استدعاء رأس المال.
- إشعارات التوزيع.
- ملخصات الاستثمار.
- نماذج الزكاة والضرائب.
- عروض الاستثمار الشخصية.
- إشعارات حول عروض الاستثمار، والمستندات، والتقارير المستلمة.
- التوقيع الإلكتروني على مستندات الاستثمار.
- الإصدار المجدول والفوري لبيانات أداء المحافظ الاستثمارية.
ميزات إدارية
التأهيل المسبق للمستثمرين
- إعداد متطلبات المستثمرين، مثل الموقع الجغرافي، والحد الأدنى للدخل الشهري والعمر.
- التحقق من توافق بيانات المستثمرين مع المتطلبات وفقًا لقواعد محددة أو باستخدام الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك بيانات الهوية، ورقم التعريف الضريبي، ومعلومات الحساب المصرفي، وغيرها.
- التوجيه التلقائي لبيانات المستثمرين غير النمطية أو المتضاربة للتحقق منها يدويًا.
- التحقق المسبق من أهلية المستثمرين تلقائيًا وفقًا لمتطلبات محددة.
- التحقق من الهوية (KYC) وتدقيق مكافحة غسل الأموال (AML) وفقًا لمتطلبات كل منطقة جغرافية.
- الموافقة على حسابات المستثمرين الصالحة وفقًا لقواعد محددة.
تحليلات البيانات
- حساب ومتابعة مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) للبوابة، مثل عدد المستثمرين الجدد، وإجمالي حجم الصفقات الاستثمارية، وإجمالي الإيرادات، وغيرها (حسب الفترة والموقع الجغرافي وشريحة المستثمرين، وغير ذلك).
- إعداد تقارير مُجدولة وفورية بشأن مقاييس محددة.
- لوحات معلومات مخصصة تعرض رؤى لحظية حول أنشطة حسابات المستثمرين.
- تقديم تنبؤات قائمة على الاتجاهات الشائعة أو مدعومة بالذكاء الاصطناعي لطلب المستثمرين.
التكاملات الأساسية لبوابات المستثمرين
للاستفادة من بيانات المستثمرين المتاحة في تحسين تخطيط التواصل مع المستثمرين، وإدارة المنتجات الاستثمارية، ودعم أنشطة التسويق.
- لتخطيط أنشطة الاستثمار وفقًا لتفضيلات المستثمرين والسيولة المتاحة.
- لإدراج بيانات المستثمرين تلقائيًا عند إعداد اتفاقيات وتقارير الاستثمار.
المزيد
- لتسجيل البيانات المتعلقة بمبالغ الاستثمار ورسوم الخدمات المستلمة من المستثمرين بدقة في دفتر الأستاذ العام.
- لضمان سرعة توزيع واسترداد مدفوعات المستثمرين.
للمعالجة الفورية والتتبع اللحظي لمدفوعات المستثمرين.
أدوات ذكاء الأعمال (BI)
لتوفير تحليلات شاملة حول أداء المحافظ الاستثمارية، وتقديم تصورات متقدمة لتقارير الاستثمار.
- لتمكين الكيانات الاستثمارية من إدخال بيانات ومستندات الاستثمار تلقائيًا في أنظمة الخزانة، ما يتيح لهم تبسيط تخطيط عمليات إدارة الخزانة.
- لتسهيل وتسريع معاملات الاستثمار.
متى يكون تطوير بوابة مستثمرين مخصصة خياركم الأمثل؟
هناك العديد من بوابات المستثمرين الجاهزة التي تختلف من حيث الوظائف، والأسعار، ومستويات الأمان، وخيارات التكامل. مع ذلك، تفتقر معظمها إلى الإمكانات المتخصصة، ولا تقدم أداءً مثاليًا في بيئات العمل الواقعية.
استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت، يمكن أن تحقق بوابات المستثمرين المخصصة عائد استثمار أعلى في الحالات التالية:
|
|
عند الحاجة إلى حل يوفر ميزات متخصصة، مثل أتمتة المعاملات عبر فئات الأصول البديلة، وإتاحة مدفوعات الاستثمار بالعملات المحلية، ودعم المستثمرين باستخدام مساعد افتراضي ذكي. |
|
|
إذا كنتم ترغبون في تقديم تجربة مستخدم متميزة من خلال تصميم واجهة جذابة وسهلة الاستخدام وتوفير تجربة رقمية تعكس هوية علامتكم التجارية. |
|
|
إذا كنتم ترغبون في دمج البوابة بسلاسة وتكلفة أقل مع أنظمتكم المؤسسية، بما فيها الأدوات القديمة. |
|
|
إذا كنتم ترغبون في الاستفادة من آليات الأمان المتقدمة، مثل المصادقة البيومترية والكشف الذكي عن الاحتيال. |
|
|
إذا كنتم تحتاجون إلى حل متوافق مع جميع اللوائح القانونية المطلوبة، بما في ذلك اللوائح المحلية. |
|
|
إذا كنتم تحتاجون إلى بوابة إلكترونية مرنة يمكن تحديثها بسهولة من خلال إضافة ميزات وإمكانات جديدة حسب الحاجة. |
|
|
إذا كان نشاطكم الاستثماري يشمل العملات الرقمية، وترغبون في تشغيل البوابة داخل نظام الاستثمار القائم على البلوك تشين. |
خطوات تطوير بوابات المستثمرين المخصصة
يتيح تطوير بوابات المستثمرين المخصصة حلولًا مجدية لشركات الاستثمار لزيادة رضا المستثمرين، وتحسين إنتاجية الموظفين، وتقليل المخاطر الأمنية.
يتّبع فريق تطوير برمجيات الاستثمار في ساينس سوفت الخطوات التالية لتطوير بوابات استثمار رفيعة المستوى:
1.
مرحلة الاستكشاف
يحلل خبراء تقنية معلومات الاستثمار احتياجاتكم لضمان تلبية البوابة لمتطلباتكم الفريدة بالكامل، وتحقيق أقصى قيمة لعملائكم وموظفيكم. كما نركز على تلبية المتطلبات القانونية ذات الصلة لضمان الامتثال الكامل للأُطر القانونية المنظمة للاستثمار في بلدكم.
ScienceSoft
2.
تصميم البوابة
نصمم مجموعة الميزات المثلى للبوابة، ونقترح الوظائف التي تضيف قيمة عالية للبوابة وتزيد من العائد على الاستثمار، مثل أتمتة التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي. كما نصمم البوابة مع التركيز على قابلية التوسع، والأمان، وسهولة تحسينها وتحديثها في المستقبل. ويتولى مصممو تجربة وواجهة المستخدم (UX/UI) تخطيط رحلات المستثمر، وإنشاء واجهة وتجربة مستخدم حديثة تركز على تلبية احتياجات المستخدم.
ScienceSoft
3.
اختيار التقنية والأدوات
تتبع ساينس سوفت نهجًا عمليًا في اختيار تقنيات وأدوات التطوير، ما يسهم في خفض تكلفة المشروع إلى أقل من الثلث. ولتقليل مدة وميزانية المشروع، نعتمد على منصات منخفضة الكود، وتقنيات جوال متعددة المنصات، وواجهات برمجة تطبيقات (APIs) مفتوحة المصدر، وغيرها من المكونات الجاهزة، كلما أمكن.
ScienceSoft
4.
تطوير البوابة
تتميز ساينس سوفت عن منافسيها بفضل ثقافتها الراسخة في التطوير بمنهجية أجايل (Agile) المرنة والسريعة. إذ يُمكننا تطوير المنتج الأوَّلي (MVP) لبوابة المستثمرين خلال شهرين فقط، مع تحسينها تدريجيًا وصولًا إلى حل كامل الميزات من خلال طرح إصدارات رئيسية كل 2 -3 أسابيع. كما ننفّذ جميع إجراءات ضمان الجودة بالتوازي مع عملية التطوير، لنضمن أن البوابة خالية من أي مشكللات أو ثغرات أمنية قبل إطلاقها إلى بيئة الإنتاج.
ScienceSoft
5.
التكامل
نربط البوابة الجديدة بالبنية التحتية لتقنية المعلومات لديكم، بالإضافة إلى جميع الخدمات الخارجية اللازمة لضمان الأتمتة الكاملة لتبادل البيانات بين الموظفين والمستثمرين بسلاسة.
ScienceSoft
6.
ضمان الأمان الفائق للبوابة
في ساينس سوفت، ندرك مدى أهمية أمن البيانات بالنسبة إلى قطاع الاستثمار الذي يخضع لدرجة عالية من الرقابة والتنظيم. نصمم إجراءات امتثال صارمة لتلبية متطلبات اللوائح التنظيمية المطلوبة، كما نُطبِّق آليات متقدمة للأمن السيبراني تضمن الحماية الكاملة للبوابة والبيانات المخزنة فيها، مثل تشفير البيانات متعدد المستويات، والمصادقة البيومترية، والكشف الذكي عن الاحتيال، وخوارزميات الحماية المعقدة من هجمات حجب الخدمة (DDoS)، وغيرها الكثير.
ScienceSoft
قصص نجاحنا
8 نتيجة بحث لـ:
تطوير برمجيات إدارة الاستثمار على منصة Azure لشركة إماراتية متخصصة في إدارة الثروات
في غضون 4 أسابيع فقط، حصل العميل على تصور وظيفي واضح، وتصميم تقني متكامل، وخطة تنفيذ شاملة لتطوير حل إدارة الاستثمار المصمم خصيصًا لتلبية احتياجات الشركة. وبفضل الاستشارات التي قدمتها ساينس سوفت حول اختيار مجموعة التقنيات الموفرة للتكلفة، ونهج التطوير الأمثل، تمكَّن العميل من بدء مشروع تطوير البرمجيات بثقة، رغم الميزانية المحدودة. كما أن التركيز على تصميم الحل بما يتوافق مع نموذج البرمجيات كخدمة (SaaS) وتحديد أولويات ميزات المنتج الأولي (MVP) منح الشركة فرصة لتسريع إطلاق الحل، وضمان قيمته العالية للمستخدمين الحاليين وعملاء منتج SaaS المستقبليين.
تطوير نظام سحابي آمن للتعاون في إدارة مستندات الاستثمار
في غضون 11 شهرًا فقط، حصل العميل على نظام كامل الميزات لإدارة مستندات الاستثمار، مُطور خصيصًا لتلبية متطلبات واحتياجات الشركة. وفي نوفمبر 2024، كانت ساينس سوفت تضع اللمسات الأخيرة على تنفيذ عمليات تكامل النظام الجديد مع أنظمة العميل الحالية، وترحيل البيانات من النظام السابق. قدمت ساينس سوفت استشارات متخصصة بشأن مجموعة الميزات والتصميم الفني الأمثل لنظام إدارة المستندات، ما مكّن العميل من الحصول على حل شامل ومخصص بأقل التكاليف.
تطوير نظام لإدارة المحافظ الاستثمارية وأتمتة التداول باستخدام علم البيانات
طورت ساينس سوفت حلاً خوارزميًا جاهزًا للاستخدام للشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية. وبفضل اعتماد النظام على تقنيات علم البيانات والتحليلات التنبؤية والتوجيهية، تمكَّن النظام من تحويل العديد من الأنماط إلى توصيات تداول دقيقة، كما أتاح للمستخدمين القدرة على إدارة محافظهم الاستثمارية بكفاءة.
تكاليف تنفيذ بوابة المستثمرين
استنادًا إلى خبرة ساينس سوفت، تبدأ تكلفة تطوير بوابة مستثمرين مخصصة من 150,000 ريال سعودي وقد تصل إلى أكثر من 1.1 مليون ريال سعودي، بناءً على نطاق وتعقيد إمكانات البوابة وعدد عمليات التكامل، ومتطلبات تجربة المستخدم وواجهة المستخدم.
هل ترغب في معرفة تكلفة تطوير بوابة استثمار مخصصة؟
أفضل ممارسات ساينس سوفت: في مشروعاتنا لتطوير بوابات المستثمرين، نوصي بتطوير الحلول المعتمدة على المنصات الجاهزة بدلًا من البرمجة من الصفر. يُعد تطوير البوابة على منصات مثل Microsoft Power Apps أو SharePoint خيارًا مثاليًا لشركات الاستثمار الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى وظائف وميزات أساسية للعملاء، دون الحاجة إلى تجربة مستخدم مخصصة بالكامل. يسهم هذا الخيار في تقليل تكلفة التطوير بنسبة تصل إلى 70%.
خدمات تطوير بوابات المستثمرين لدى ساينس سوفت
استشارات بوابات المستثمرين المخصصة
نحلل احتياجات أعمالكم واحتياجات المستثمرين، ونقترح مجموعة الميزات الأهم، وتصميم تجربة وواجهة المستخدم، ومجموعة الأدوات المثلى لتطوير البوابة. إلى جانب ذلك، يقدم لكم خبراؤنا استشارات احترافية حول الأمان والامتثال، مع خطة تفصيلية للمشروع تتضمن تقديرات التكلفة والمدة الزمنية.
التطوير الشامل لبوابة المستثمرين
نتولى تصميم وتطوير البوابة من الصفر، مع ربطها بالأنظمة المطلوبة، ودعمها بعد الإطلاق. ستحصلون على بوابة آمنة وعالية الكفاءة تضم وظائف وميزات مصممة خِصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين والموظفين، بالإضافة إلى تجربة وواجهة مستخدم (UX/UI) ممتازة، كل ذلك في غضون 4 أشهر فقط.
نبذة عن ساينس سوفت
ساينس سوفت هي شركة عالمية تُقدم خدمات تطوير البرمجيات واستشارات تقنية المعلومات منذ عام 1989، ولديها مكاتب في السعودية والإمارات و7 مكاتب عالمية أخرى، أبرزها مقرنا الرئيسي في تكساس، الولايات المتحدة الأمريكية. منذ عام 2005، ندعم شركات الاستثمار من خلال تصميم وتطوير بوابات ويب قوية لعملائها. وبفضل حصولنا على شهادتي الجودة العالمية الأيزو 9001 والأيزو 27001، فإننا نطبق نظامًا ناضجًا لإدارة الجودة، ونضمن أن التعاون معنا لا يعرّض بيانات عملائنا لمخاطر بفضل معايير الأمان المعتمدة لدينا. في ساينس سوفت، تتصدر مهمة تحقيق أهداف مشروعات التطوير قائمة أولوياتنا، بغض النظر عن قيود الوقت والميزانية، أو المتطلبات المتغيرة.